crisis económica mundial : LEOLO

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11/07/10

LA BANCA PRIVADA MUNDIAL HA CREADO LA CRISIS ECONOMICA. EN ESPAÑA LE REGALAMOS A LOS BANCOS PRIVADOS EL 50% DE LAS CAJAS DE AHORROS

Como estos días España está metida en temas serios que tiene que ver con un pulpo y 23 jugadores de fútbol (a mi también me encanta verles jugar), ha pasado sin pena ni gloria UNA noticia de trascendencia sistémica e histórica: los españolitos les vamos a regalar (de momento) el 50% de las cajas de ahorros a la banca privada, ese sector de la economía tan eficiente que ha tenido que ser rescatado con dinero público (más del 25% del PIB de Occidente) antes de que nos arrastrara a todo el planeta al abismo de averno eterno.

La reforma de la legislación española de cajas es leída por algunos (El País y el PSOE), de forma voluntariosa, como que las cajas de ahorros recibirán una fuerte inyección de capital y podrán ser propietarias de bancos, mientas que otros (ABC y el PP), a mi juicio con más tino, entienden que son los cajas las que pueden ser absorbidas por bancos y dejar su obra social (además demediada- a partir de ahora el 50% de los beneficios de las cajas de ahorros se repartirán entre el capital y del otro 50% de los beneficios parte irá para la obra social-) en manos de fundaciones.

Al parecer el problema de las cajas es que en sus órganos de gobierno se sentaban políticos(cosa para algunos rara en instituciones cuyo capital había sido aportado mayoritariamente por el sector público -ayuntamientos, diputaciones y CCAA-). Al parecer la banca privada es extraordinariamente eficiente y, después de rescatarles con toneladas de dinero público, debemos darle gratis un patrimonio económico y financiero creado por el contribuyente español y los clientes de las cajas durante décadas de impuestos e imposiciones.

No sé cual es el valor contable del sistema español de cajas. Pero si que sé que sus activos superan los 1.3 billones de euros (mucho más que el PIB anual de España) sin contar el valor de su obra social. Tambien sé que los dos grandes bancos privados (BBVA y BSCH), juntos apenas superan los 0.8 billones de euros en activos. Por lo que es bastante evidente que la banca privada (el origen de la actual crisis económica mundial), en España, en vez de ser sometida a control público o reformada (una vez que ha sido rociada con dinero público para que pueda salvarse de la crisis que ellos mismo crearon), va a recibir un regalo de bastante más de medio billón de euros, además de todas las ayudas públicas que también se les va a dar para que saneen los balances de las cajas de ahorros, enfermos de exceso de ladrillo. Un desastre creado por la banca privada no se va a solucionar con banca pública o semipública, sino con más banca privada y con una concentración de poder económico y político en manos no elegidas como no se había conocido en la historia de España.

Yo he sido muy beligerante contra el exceso de riesgo en ladrillo al que se han sometido las cajas. A mi también me han parecido poco edificantes algunos de los dirigentes políticamente designados de algunas cajas. Pero creo que hay muchas maneras de solucionar estos dos problemas, por ejemplo publificar la cajas de ahorros, que nada tienen que ver con regalarles la mitad de las cajas de ahorros a la banca privada que es la que nos ha metido en la actual crisis económica. Sigo defendiendo la necesidad de una fuerte banca pública (no monopolística) que garantice el interés general en materia financiera y económica, sin por ello matar la creatividad e innovación financiera que en ocasiones produce la banca privada (a veces incluso dentro de la ley y de lo sistémicamente sosotenible).

Coincido con Gaspar Llamazares cuando se refiere a la privatización de momento parcial de las cajas de ahorros como un escándalo antidemocrático y con ATTAC cuando consideran que la privatización de las cajas solo beneficiará a los grandes culpables de la crisis.

Pero supongo que si acierta el pulpo Paul y España gana el Mundial de futbol (cosa que yo también deseo) nada de esto importará. País de mier....

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10/07/10

SECUENCIA "LOGICA", PERO MUY ANTISOCIAL DE LA CRISIS

(encabeza este artículo una foto de J Goebbels, propagandista nazi, que hubiese palidecido de envidia ante las técnicas de sometimiento masivo desarrolladas por los actuales "mercados financieros")

Desde hace unos meses yo observo la siguiente secuencia "lógica", pero muy antisocial en la economía y política mundial (especialmente en la occidental):

Crisis financiera mundial como consecuencia de la distribución de activos financieros no respaldados por valor (vendían mierda a precio de oro) que lastran los balances de la mayor parte de los bancos e instituciones financieras mundiales (el sistema financiero mundial esta en bancarrota). Este es el tiro de gracia de un sistema basado en el hipercrédito para el hiperconsumo con hiperinsostenibilidad ecológica que, con o sin hipotecas subprime, tampoco se habría podido sostener en pié mucho más tiempo. Ergo la crisis la genera el exceso de financiarización, especulación y delincuencia de cuello blanco de la economía mundial y la falta de supervisión estatal.Una bonita herencia del ataque neocon al estado desde los tiempos de Reagan y Thatcher.
Rescate bancario con fondos públicos. Ergo de la crisis, si salimos, lo será por el estado y su gasto público que se ha dedicado a tapar los ahujeros creados por el mercado.
No se penaliza a nadie por crear la crisis económica mundial y los culpables de la crisis económica mundial no solo no van a la cárcel, sino que siguen siendo multimillonarios, ostentando sus posiciones de poder en los mercados financieros y dando lecciones a todo el mundo de que es lo que hay que hacer (para que ellos sigan forrándose sin dar un palo al agua). Ergo, no se penaliza a los culpables de la crisis y se les da un gran incentivo para que vuelvan a actuar de la misma manera en el futuro.
Aumentan los déficits y las deudas públicas como consecuencia de la crisis de las haciendas públicas (generada durante década de reducciones de impuestos), de los planes de rescate a banca y economía privada, de los colchones sociales al paro y de la bajada de la actividad económica. Los déficits y deudas públicas son una consecuencia de la crisis, no su causa.
Los mercados que han creado la crisis atacan a quienes les han rescatado (los estados) y exigen que se desmantele hasta el último rincón el estado del bienestar occidental (que es lo que siempre han querido desde hace más de 40 años). Ergo, se quiere solucionar un problema causado por el mercado con más mercado y no con más estado o más sociedad; eso si, una vez que el estado ha rescatado a los mercados y trasladando ahora todo el coste de los rescates a las clases más polulares de la sociedad.
Llega el momento de los sacrificios que solo los van asumir los que no han provocado la crisis, que a su vez no disfrutaron de los grandes dividendos de la bonanza artificial de la última década y media. Ergo (para reducir el gasto público) se ataca a los salarios (no solo de los funcionarios), las pensiones y la edad de jubilación, las causas y la indemnización por despido, el gasto público en general (con especial impacto en el caso de los dependientes), el tamaño de la administración, los funcionarios, las empresas públicas, la inversión pública (incluso la productiva e infraestructural), los sindicatos, se reducirá el seguro de desempleo, se privatiza hoy mismo el sistema financiero pseudosocial (las cajas de ahorros) y se niega la posibilidad de una banca pública, ya se anuncia el copago (en realidad repago) en la sanidad, acabarán degradando la educación pública .... (para incrementar los ingresos) solo se contempla el aumento del IVA y de los impuestos especiales (los impuestos más rigidos y menos progresivos) y no se van a tocar los impuestos sobre la actividad financiera y empresarial, las grandes fortunas, las clases medias-altas, etc.

Toda esta secuencia indica con claridad que la crisis la vamos a pagar quienes no la generamos y que los que la generaron van a utilizar la crisis, además de para salvar por el estado su inmensa riqueza, para borrar de la faz de la tierra el estado del bienestar y retrotraernos a tiempos precivilizatorios.

¿Y mientras tanto que hacen las clases populares (de clase media para abajo)? Ver el mundial y prestarse a elegir gobierno de derecha neoliberal.

No es que sea pesimista. Es que las cosas hoy están como están y sería de necios negarlo.

Aunque siempre cabe que las injusticias y los sacrigficios percutan sobre las condiciones de vida de las clases populares de tal forma que la salida sea el populismo o el totalitarismo (tenemos amplia experiencia e Occidente).

La salida que a mi más me gustaría (estado de derecho, democrático, social y ecológico de abajo a arriba) me temo que hoy por hoy no goza de apoyos con suficiente masa crítica:

¿Quien sabe lo que nos deparará el futuro? Podemos ser metecos del mercado o hombres y mujeres libres de la sociedad. En nuestra mano está elegir. Ahora bien, nunca se ha conseguido nada sin lucha. Nunca se ha conseguido nada gratis.

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07/06/10

REFORMA LABORAL: ¿APUNTANDO EN LA DIRECCION EQUIVOCADA?

Parece ser que en unos días tendremos por Decreto Ley una nueva reforma laboral.

Las propuestas que parecen que tienen más papeletas para acabar siendo parte del nuevo modelo laboral español apuntan hacia algunos de los problemas reales del mercado laboral español (paro-subempleo y temporalidad), aunque ya veremos si se les van a aplicar las medidas adecuadas (flexibilización normativo-judicial y abaratamiento económico del despido, penalización de la contratación temporal y fomento de la contratación indefinida y flexibilización funcional y territorial del trabajo). Otras de las medidas que se manejan no parecen problemas de nuestro mercado laboral (vg. desapoderamiento de los sindicatos a través de diluir la negociación colectiva). Y finalmente otro grupo de cuestiones se manejan de forma un tanto vaporosa, más bien como zanahorias para aceptar los palos anteriores (sistema alemán de amortiguación del despido -a través del mantenimiento del empleo por menos horas en la misma empresa cuando esta está en crisis- o sistema austriaco de financiación del seguro de desempleo-a través de un seguro cofinanciado por empresa y trabajador que cubre parte del desempleo y parte de la jubilación o salida del mercado laboral-).

A mi juicio, todas estas propuestas apuntan, no a la flexiseguridad de la que tanto nos hablan (alto empleo y bajo paro, despido barato y rápido para el empresario a cambio de seguro de desempleo, formación y garantía de nuevo trabajo para el trabajador), sino a la "flexiflexibilidad"(despido barato y rápido, salarios medios más bajos y con menores crecimientos, alto desempleo, alta temporalidad, alta economía sumergida, desprotección y banalización del trabajo como recurso económico y fuerte competencia darwinista por el puesto de trabajo). Una vuelta de tuerca más en la batalla entre las rentas del capital y las del trabajo a favor casi solo de unas de ellas.

Más allá del juicio moral que todo esto me suscita, lo que me llama poderosamente la atención en términos estrictamente económicos es que casi nadie hable de uno de los problemas más acuciantes que tiene la economía y el mercado laboral español: la baja productividad relativa de nuestra fuerza de trabajo (o lo que es lo mismo, de nuestra economía). El gráfico que abre este post contiene una estadística de la OCDE que nos indica cuanto camino nos queda a los españoles hasta llegar a la banda de los 50-60 dólares de PIB aportado por cada hora trabajada. Tengamos en cuenta que en los datos de productividad del 2007, en el caso de España, hay que restar a los 42 dolares/hora buena parte del valor artificial de nuestro PIB ligado a la burbuja inmobiliaria.

En España estamos-pasamos-perdemos en el trabajo muchas horas (de los que más en la UE), nuestros horarios son demenciales (impiden conciliar la vida laboral con la familiar, con la salud, la actividad social, lúdica, política, etc), la flexibilidad horaria, funcional, geográfica, etc brilla por su ausencia, el absentismo laboral es muy fuerte, hay muchas de las horas en la empresa no son de trabajo en absoluto, las personas no son el centro de nuestras empresas a pesar de que el conocimiento es el centro de la actual economía globalizada, no se potencia de forma adecuada la serie lógica formación-innovación-valor añadido y, por lo tanto, más allá de algunas excepciones que ojala se generalicen, no estamos bien situados en los sectores vanguardistas de la economía.

Pues bien, si no incrementamos nuestra productividad y competimos de forma equilibrada y sostenible con los países líderes en generación de valora añadido, tendremos que competir con los países situados en sectores, productos y servicios maduros a través de unos costes de producción baratos. Ergo, puede que los españoles debamos empezar a preguntarnos si queremos ganar salarios de la zona euro, libra o dolar o si por el contrario queremos ganar salarios de la zona yuan, rupia, real y rublo. Asusta mucho que este debate no esté presente en todo lo que estos días se está hablando y decidiendo sobre el mercado laboral español. Pero es lo que hay.

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03/06/10

LOS PLANES DE SALVAMENTO DE LA BANCA OCCIDENTAL ASCIENDEN A MAS DEL 25% DEL PIB DE LA OCDE

La semana pasada leí un dato que debería conmocionarnos, pero ha pasado sin pena ni gloria. Al parecer, entre un 30% y 25% del PIB de los países más desarrollados del mundo ha sido puesto a disposición de bancos, cajas y demás instituciones financieras para que saneen el sistema financiero mundial. En el caso de España la cifra es superior al 30% de nuestro PIB. La noticia no proviene de fuentes intelectualmente opuestas a las instituciones financieras o tendentes a exagerar en esta materia. Es más, los datos se deducen de informes de los muy "respetables" Comisión Europea y el FMI (entre otros el informe previo a la reunión de ministros de economía de los países del G-20). Aunque la noticia se puede leer también en fuentes más "subversivas".

Mas de 1 de cada 4 euros de la riqueza de los países más desarrollados del mundo ha sido puesta en manos de banqueros y financieros para que reparen el daño que ellos mismos han hecho y con el que se han lucrado hasta extremos desconocidos en la historia de España. Repito, 1 de cada 4 euros del PIB. Por si no ha quedado claro, insisto, 1 de cada 4 euros de la riqueza nacional de lo más granado del planeta. Una cantidad de gasto público que no habíamos visto en nuestra vida dedicada a un solo fin y de forma sincrónica por todos los estados occidentales. El gasto público de la guerra de Irak, la que Stiglizt llama la guerra del trillón de dólares, es un gastito de nada comparado con esto. Y para que nos hagamos una idea, los estados occidentales se van a gastar más en recates bancarios y financieros que en gasto social durante muchos años. Pero todo esto no merece más que un marginal espacio en los "medios de comunicación".

No parece que los países desarrollados sean muy desarrollados: les roban y acto seguido se dedican a financiar a los enriquecidos ladrones para que arreglen los efectos de su propio robo y se hagan aún más ricos. Más que países desarrollados parecen países estúpidos (incentivan el latrocinio). Si añadimos que, además de lo anterior, ahora hay que recortar todo el gasto público social, precisamente por habernos gastado el dinero en salvar bancos, la conclusión no tiene que ver con la estupidez de los países, sino con su oligofrenia supina.

Pero no nos engañemos, solo somos idiotas y muy cándidos los contribuyentes en particular y la ciudadanía en general (nos van a robar dos veces por el mismo concepto -una por el hiperapalancamiento y otro por el desapalancamiento-). Las instituciones financieras y los gobiernos occidentales son muy inteligentes y extraordinariamente cínicos (consiguen robar dos veces por el mismo concepto, habiendo migajas del tamaño del Taj Mahal para todos los subalternos políticos y cooperadores necesarios neoliberales, democratacristianos y socialdemócratas).

Mientras todo este robo tiene lugar, la gente sumisa y con miedo en sus casas. O la ciudadanía adopta un rol activo o no hay nada que hacer, seguirán los ajustes sobre las clases populares para pagar los desmanes del sector financiero.

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02/01/10

ENTRADA, REPARTO DE SACRIFICIOS Y SALIDA DE LA CRISIS ECONOMICA

Se inicia el año 2010 y se evidencian algunas cuestiones en relación a la actual crisis económica general mundial y particular española.

Creo que a estas alturas nadie duda de que la crisis económica mundial se ha desencadenado como consecuencia de una estúpida combinación de la búsqueda de la ultrarentabilidad a corto plazo, el sobre-apalancamiento financiero y los incentivos perversos a los operadores privados del sistema económico (más centrados en la cotización bursatil a corto plazo de las compañías que en la fortaleza y salud de estas a medio y largo plazo; veo que a la gente le gusta mucho más hablar del monto de los bonus millonarios que de en función de que se pagan esos bonus). En el idioma que hablamos todos en la calle: a los banqueros se les fue la pinza (prestaron demasiado dinero para negocios no siempre razonables), muchos grandes ejecutivos se emborracharon de balón (se fijaban solo en los resultados a corto plazo, despreciando el medio y largo plazo, la existencia de ciclos y la salud de las empresas y los mercados), los accionistas de las compañías se pasaron de vagos y dejaron el trabajo de cuidar las gallinas a lobos con piel de lobo y el viejo Leviatan, el estado, se ha dedicado a anular casi todas sus capacidades regulatorias y revisoras y a desmontar sus instrumentos de intervención en la economía y a favor de la cohesión social, dejando casi todo a la mano nada invisible del mercado. A todo esto, en el caso de España, se le debe añadir nuestro tsunami urbanizador y edificador. Por cierto, en este proceso se ha producido un masivo traspaso de riqueza de las rentas del trabajo a las rentas mobiliarias e inmobiliarias y todos los golfos financieros se han forrado de manera sideral. En síntesis, hemos pasado de primar el trabajo y la inventiva, a primar los movimientos financieros que carecen, por completo, de valor añadido.

Pero así como hay cierto consenso sobre los orígenes de la crisis, en relación a como salir de ella y a quien debe de pagar los platos rotos hay divergencia de opiniones.

En primer lugar creo que es claro que banqueros, financieros y demás operadores del mercado del dinero se van a ir de rositas. Todos los efectos del masivo apalancamiento financiero, falsedad de sus balances y limpieza de sus activos tóxicos los vamos a sufragar todos los que pagamos impuestos (entre los que, por cierto, no se suelen encontrarse ellos). Las mangancias del capitalismo financiero global se van a pagar gracias a los contribunyentes públicos y los presupuestos de la mayor parte de los estados del orbe. Hubo unos meses a lo largo de los años 2008 y 2008 en los que pareció que, dado que la fiesta de los juerguistas financieros la íbamos a pagar los contribuyentes, se iban a acometer reformas en materia de supervisión financiera, control público de las entidades financieras y fiscalidad suicidio y latrocinio financiero. Sin embargo, a día de hoy parece que el reformismo financiero se ha quedado en nada y a los golfos se les están lanzando con fuerza un mensaje tremendamente contraproducente: si gestionáis mal y creáis un problema de 1.000 millones de euros podéis ir a la cárcel, pero si el agujero que producís está entre los 5 y 10 billones (españoles) de euros y está repartido por todo el mundo no va a pasar nada, os rescataremos, nadie perderá su trabajo o su patrimonio, nadie irá a la cárcel, y gracias a la política de revolving door (salir por la misma puerta que se vuelve a entrar, en referencia a las puertas giratorias), volveríes a seguir comandando el sistema financiero mundial. Osea que, citando a Eisntein, No pretendamos que las cosas cambien, si siempre hacemos lo mismo.

Otro de los efectos evidentes de esta forma de salida de la crisis es que las trampas hechas al solitario por el sistema financiero mundial se van a convertir en deuda pública y déficit público onerosos durante generaciones para muchos estados occidentales y orientales. Es decir, todo el dinero que el sistema financiero mundial produjo artificial o tramposamente creando ilusiones, titulizando mierda, prestando en exceso, pidiendo prestado en demasía y sufragando millonarios bonus by the face se va a borrar de los balances privados y se va a apuntar en las cuentas públicas. Esta masiva operación de publificación de pérdidas (rescate de la banca privada con dinero público) va a suponer menos dinero para servicios e infraestructuras públicas durante generaciones y sus efectos sociales y políticos pueden ser realmente prolongados y perniciosos.

Pero parado el golpe (el sistema financiero mundial no se hunde) y definido quien ha para el golpe (el erario público), asistimos al espectáculo dantesco de daños dócilmente calificables como colaterales: miedo, desconfianza en el futuro, restricción crediticia a particulares, pequeñas, medianas y no tan medianas empresas, bajadas record de las carteras de pedidos de las empresas, caída del consumo, deflacción, fuerte aumento del desempleo ...

Y llegamos al punto clave: ¿como salimos de esta? Bien, puede que me quivoque, pero en España creo que de la crisis vamos a salir gracias a medidas como la reducción de la calidad y la cantidad de los servicios públicos (los recursos públicos dedicados al servicio de la deuda y la reducción del déficit haran que nuestros servicios públicos sean de peor calidad y se reciban en menor cantidad), un fuerte paro con todo lo que eso supone, una reducción de las retribuciones medias de la fuerza de trabajo (incompatible con la economía del conocimiento y la innovación), el abaratamiento del costo medio del despido (es decir, acabar con la actual dualidad igualando a todos por abajo), un sistema público de pensiones aún más raquítico, un aumento de los impuestos directos a los asalariados y de los impuestos indirectos de todos, y el paso de la economía del ladrillo a la economía de las obras públicas preponderantemente en su versión de infraestruturas físicas (AVEs, autopistas, etc) ... en dos palabras: la crisis factura de la crisis se pagará con el sudor, dolor y privaciones de las clases medias y bajas.

Muchos dicen que no hay otra forma de salir de la crisis. Que al no poder devaluar nuestra moneda para competir que debemos devaluar nuestros salarios, servicios públicos y pensiones. Parece ser que no se puede luchar contra el fraude fiscal para aumentar la recaudación pública, que no se puede subir los impuestos a las clases sociales más pudientes, que no se puede invertir en capital humano, que no está demostrado hasta la saciedad en toda la UE que a más y mejores servicios públicos más y mejor equilibrio entre innovación empresarial y equilibrio social, que no se puede intervenir sectores de la economía que es público y manifiesto que se comportan de manera disfuncional cuando no se les controla, que no es mucho más razonable tener pensiones públicas fuertes en vez de jugárnoslas a la ruleta de los especuladores internacionales ... en dos palabras: nadie parece defender que la crisis la pueden y deben pagar quienes la han producido y que debemos blindarnos frente a nuevas fases especulativas, nuevas burbujas, nuevos capitalismos salvajes desregulados, nuevos neocons o nuevos financieros de casino.

De quien pague la crisis y de como se pague creo que dependerá nuestro nivel de properidad, cohesión social, libertad y democracia en los próximos años. Y la verdad, no creo que la cosa pinte muy bien. Seguiremos encadenando ciclos de privatización de beneficios con ciclos de socialización de costos, empobreciendo la democracia, dañando irreparablemente el medio ambiente, cuidando poco o nada la dignidad humana y, parafraseando a Karl Lowenstein, convirtiendo la democracia en una categoría casi semántica en muchos lugares del planeta, algunos mucho más cercanos a nuestras casas de lo que estamos dispuestos a admitir.

Y la reflexión final, la que solo algunos afrontan (de-growtho decrecionismo), una vez que reparemos la máquina estropeada por la avaricia de los financieros privados ¿volveremos, sin más, al patrón de sobreproducción, sobre-apalancamiento corporativo, sobre-endeudamiento doméstico, sobreconsumo, injusto reparto de los recursos y el bienestar y crecimiento ecológicamente insostenible? Da la sensación de que como Don Fabrizio Corbera, el Príncipe de Salina del Gatopardo, aspiramos a que nada cambie. Y digo yo, ¿la ciudadanía mundial, la sociedad civil, los del medio y abajo, los que no manejamos los hilos pero a la postre pagamos las facturas, no vamos a decir nada?

Como podéis ver e iniciado el año con un innegable optimismo ... Pero los datos cantan ... Y la historia, que por lo que se ve siempre se repite, cuenta.

(las fotos corresponden a Ronald Reagan/Margaret Thatcher, pareja que convenció a buena parte del planeta de que debemos entregar el mundo exclusivamente a las fuerzas corporativas y financieras privadas, pues ello nos llevaría a todos a las máximas cotas de riqueza y bienestar y a Alan Greenspan, ex amo de la Fed, que ha reconocido que "quizás" el simplismo de la parejita antes citada no se ha visto reflejado "del todo" en la realidad)

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30/06/09

KEEP ON CHEATING ON A "FREE" WORLD ...

Muchas veces durante el día pienso en escribir un post que a ultima hora del día se vuelve redundante pues coincide sustancialmente con el comentario editorial de Iñaki Gabilondo en Noticias Cuatro.

Así ocurre hoy con lo que nos cuenta el Sr. Gabilondo sobre el derrumbe del capitalismo financiero mundial y el hecho de que solo Bernard Madoff haya ido a la cárcel, mientras el erario público inyecta dinero a mansalva a los bancos, hipoteca las finananzas públicas y niega apoyo económico a sectores productivos y sociales que lo están pasando mal como consecuencia de una crisis creada por esos mismos bancos.

Como lo cuenta el Sr. Gabilondo mucho mejor que yo, pues no digo nada más ...

PD: no oculto que las coincidencias con el Sr. Gabilondo, no pocas veces, me turban (dado su notable partisanismo pro PSOE), pero no dejo de reconocer algunas coincidencias.

ACTUALIZACION 30 / 6 / 2009: en la prensa de hoy martes 30 de junio parece que todo el mundo está muy satisfecho con la "ejemplar" sentencia Madoff; yo insisto en que solo Madoff se ha enfrentado a un tribunal (además por una burda estafa piramidal de proporciones colosales) y el resto de delincuentes de cuello blanco de las altas finanzas internacionales se va a ir de rositas; por lo tanto, su lectura de la jugada será que son impunes y en el siguiente ciclo alcista volverán a tratar de delinquir; la regulación del sistema financiero es necesaria y la cárcel para los grandes delincuentes económicos también; el G 20 parece que apunta a lo primero, nadie se está cuidando de lo segundo; lo pagaremos.

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25/12/08

KEYNES, FRIEDMAN ¿Y DESPUES QUE?

Llevamos unos meses en que los que mandan en el mundo están tratando de salvar la economía mundial (ya veremos que queda del capitalismo después del salvamento público de la economía privada) con dos tipos de familias de políticas públicas: monetarias expansivas y fiscales expansivas. Básicamente se ha decidido usar todo a la vez:

Friedman a tope: aumentar la masa monetaria (incluso dándole a la máquina de emitir papel), reducir los tipos de interés, inyectar liquidez a corto y a largo en el sistema financiero mundial, avalar desde el Tesoro a bancos y cajas, etc.
Keynes sin complejos: reducir los impuestos en ciertos supuestos (aunque aqui hay que apuntar que hay socialdemócratas que los están subiendo para las clases sociales más acomodadas), aumentar el gasto público, poner en marcha todo tipo de obras públicas, inyectar dinero en sectores productivos en dificultades, incluso nacionalizar total o parcialmente algunos sectores, relajar los criterios de endeudamiento público, aparcar la normativa sobre ayudas de estado y libre competencia, etc.

Nuestras autoridades están intendo salvar la economía mundial con las dos recetas ya conocidas: el helicoptero de Friedman desde el que las autoridades tiran dinero sobre la gente y el si es necesario abrimos y cerramos zanjas a costa del presupuesto público de Keyness. De todo esto hay muchas versiones, pero todas muy concurrentes: EUA, Japón, China, UE, España y Euskadi) A mi todo esto me da mucho miedo. Se está acabando el libro de instrucciones. ¿Y cuando se acaben las soluciones clásicas? ¿Que hacemos si la economía mundial no arranca? Para animarnos un poco más el Gobernador del Banco de España (MAFO) acaba de decirnos que la desconfianza es total. Espero que alguién encuentre soluciones. Hace unos días me decía un profesor universitario de economía que las soluciones no vendrán de la mano de los economistas. Yo espero que las soluciones vengan de abajo a la izquierda. Pero me temo lo peor. Aqui en España solo le he oído decir a IU que la crisis no la pueden pagar los de abajo, las y los trabajadores y que los fondos públicos hay que ponerlos al servicio de las rentas más modestas, de la economía productiva y del cambio de modelo económico.

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06/11/08

EL CRASH DE 1929 de John Kenneth Galbraith / THE GREAT CRASH, 1929 by John Kenneth Galbraith

Acabo de terminar de leer EL CRASH DE 1929 / THE GREAT CRASH 1929 de John Kenneth Galbraith, uno de los más relevantes economistas de siglo XX.

Galbraith fue uno de los mayores representantes del keynesianismo (probablemente el más notable discípulo de John Maynard Keyness), la doctrina económica que ha servido de apoyo para la economía social de mercado, constitucionalizada en las constituciones europeas de la segunda mitad del siglo XX y que defienden el modelo de Estado Social y Democrático de Derecho.

El libro que acabo de leer, que se escribió en 1954 con la persepectiva temporal suficiente como para poder tratar los hechos de 1929 con datos y distancia, nunca se acaba de descatalogar. Con cada nueva crisis de la económía mundial se vuelve a reeditar. Y, de crisis en crisis, se ha convertido en un clásico de la literatura de divulgación económica y de la historia de la economía.

Yo lo tenía en casa desde hace años, pero reconozco que ahora, con la crisis del 2008, su lectura me ha parecido aún más recomendable.

No empecé a leer el texto a la búsqueda de los paralelismos entre la situación de 1929 y la del 2008. Pero según he ido leyendo el libro los paralelismos, casi mimetismos, han sido tan evidentes, repetidos y plamarios que no me ha quedado más remedio que leer el libro como un compendio de explicaciones y recomendaciones, mutatis mutandi, también de la crisis del 2008.

Os dejo algunas de las perlas de lo sucedido en 1929 y posteriores años:

la compra-venta de valores bursátiles se desconecto absolutamente del valor real de las compañías (derechos - obligaciones; ingresos - gastos; patrimonio neto, etc).
las acciones se compraban pagando al contado solo el 10% de su valor y pidiendo un crédito sobre el 90% del resto del valor de compra en un mercado de créditos instantaneos y sin garantías llamado (call credit market), bajo el bien entendido principio de que las acciones siempre iban a subir de precio (al parecer las acciones solo podían subir y la bajada de la cotización era un mito urbano no contrastable en la realidad).
se desató una ola especulativa y de avaricia que EE.UU y el mundo de proporciones que se no habían conocido hasta la fecha
muchas empresas productivas dejaron de centrar sus esfuerzos en producir bienes y servicios y se pasaron a la especulación bursatil que era lo que de verdad daba dinero.
los reguladores públicos, el Gobierno y la Reserva Federal sobre todo, no quisieron tomar medidas que redujeran la burbuja especulativa, pues nadie quería ser el aguafiestas que ponían freno a esta esperal especulativa que era vista por casi todos como un ciclo maravilloso de crecimiento de la riqueza, aunque veían con claridad que la bonanza se sustentaba en trampas, mentiras y bases menos que sólidas.
los financieros privados gestionaron la burbuja especulativa con una imprudencia técnica cercana al delito económico; sabían que el edificio especulativo se basaba en créditos concedidos sin garantías personales suficientes y solo contra valores bursátiles que solo podían seguir creciendo, sabían que la burbuja había que desinflarla poco a poco, pero impidieron las acciones públicas (por otra parte, no muy decididas) y no tomaron medidas privadas, salvo para proteger sus patrimonios.
cuando empezaron las bajadas de los títulos, políticos y financieros dijeron en público que no pasaba nada y que la salud de la economía de los EE.UU de Norteamérica era extraordinaria.
cuando empezó a sufrir la economía real, los financieros empezaron a tener muy mala reputación y se pretendió limitar sus ganancias (sin conseguirlo) y se prohbieron las apuestas sobre la baja de acciones.
pero el clima general siguió siendo poco favorable a la intervención pública en las finanzas y economía, de hecho durante unos años ganaron los partidarios de reducir el gasto público y los presupuestos restrictivos.
cuando la economía real entro, no en crisis, sino en recesión y uno de cada cuatro norteamericanos estaba en paro, los partidarios de la intervención pública en la economía impuesieron el new deal (más gato público, más inversión pública, más intervención estatal en la economía con el objeto de incrementar la capacidad de compra de la ciudadanía, repartir de forma más homogenea y justa la renta, incentivar el consumo y volver a la senda del crecimiento).
a pesar de todo lo anterior, buena parte de los financieros, banqueros y empresarios no culparon del desastre a su avaricia e incapacidad profesional, sino al estado.

Ni repaso la cantidad de cosas que se dieron en 1929 y que se están dando también en el 2008. Los paralelismo son numerosos, evidentes y muy reveladores. Es más, algunas declaraciones de la época son, sin más, alucinantes, pues coinciden palabra por palabra con cosas que se están declarando en estos días.

Aunque yo veo una clara diferencia entre la situación de entonces y la de ahora. En 1929, a pesar del desplome bursatil pre-recesión, había un clima contrario a la intervención éstatal en la economía. Solo entrados los años 30, con millones de personas pasando hambre, buena parte de la clase financiera arruinada y la actividad económica por los suelos, se tomaron medidas para reflotar el barco (como siempre reflotando más a los financieros y grandes empresas que a la gente que pasaba todo tipo de necesidades). Sin embargo, en el 2008 los financieros, banqueros y grandes empresarios no han tenido empacho alguno en pedir la inmediata y completa nacionalización de sus pérdidas, reflote de sus bancos y empresas y libertad para poder en el futuro seguir socializando pérdidas y privatizando beneficios. En esto los grandes señores de la economía no se han andado con remilgos ideológicos. Cuando las cosas van bien son ultraliberales y cuando van mal más que socialistas son casi comunistas.

Respecto a las recetas que Galbraith entiende que ayudaron al mundo a salir de la crisis de 1929, la cosa es bien clara: aumento del gasto público, aumento de la inversión pública, aumento de la renta disponible de la mayor parte de los ciudadanos, intervención pública de la economía, fuertes servicios públicos, seguros de desempleo y pensiones, reparto más igualitario de la renta ... todo ello al servicio de una mayor renta disponible, una mayor demanda y consumo y la consiguiente mayor producción y oferta de bienes y servicios que devuelve a la senda del bienestar y el crecimiento.

Con los cambios que impone la ecología (necesidad de aplicar un patrón económico que respete los límites físicos del planeta), la globalización (necesidad de buscar una solución para el Norte, pero tambien para el Sur del planeta; necesidad de tener en cuenta a las economías emergente; multipolaridad económica, social y política del actual mundo, etc) y la dignidad humana en todos sus aspectos, creo que esas recetas siguen siendo las adecuadas. Ahora hay que aplicarlas a nivel global y teniendo en cuenta a la gente y al planeta. ECOSOCIALISMO 2.0. La tarea es hercúlea, pero nos jugamos todo en esta batalla.

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03/11/08

UN AZNAR EBRIO DE SOBERBIA Y DESFACHATEZ ATRIBUYE LA CRISIS ECONOMICA AL ESTADO

"El gobierno y no Wall Street era el responsable de los malos tiempos. A su modo de ver, lo mejor que podía hacer el gobierno para contribuir a la recuperación de la economía era elaborar un presupuesto equilibrado capaz de restablecer la confianza. Y para equilibrar el presupuesto propuso reducir las pensiones y las nóminas gubernamentales. Al preguntársele que le parecía reducir su propia paga dijo que le parecía mal, pues era muy pequeña, dijo que normalmente era de solo unos 60.000 dólares (con 500 dólares en 1929 se podía adquirir un coche de gama alta). Los senadores le hicieron notar que era seis veces superior a la de un senador, pero él siguió impertérrito en sus trece de que convendría reducir la nómina de los funcionarios públicos, incluída la de los senadores". (relato de John Kenneth Galbraith en la obra "El crash de 1929" sobre la comparecencia de Richard Whitney ante la Comisión del Senado de los EE.UU de Norteamérica que investigó el crack de 1929 -Whitney era el presidente de la Bolsa de New York en 1929 y fue condenado por varios delitos económicos).

Leo en la prensa que el expresidente del Gobierno de España y máximo impulsor del tank think (no es un error) FAES, Jose Maria Aznar, ha declarado que la actual crisis económica se debe a las ineficiencias del estado y que el mercado ha funcionado perfectamente.

Estas declaciones de Jose Maria Aznar me han recordado mucho a las del delincuente Whitney. Y ante declaraciones de este tipo (que según creo ya había hecho antes gente como Doña Esperanza Aguirre), me hago varias preguntas:

¿Que bebe este Sr.? Creo que Ribera de Duero (eso lo ha dicho él), pero en cantidades abundantes (esto lo añado yo).
¿A quien pretende engañar? Es evidente, objetivo e inopinable que la crisis se ha producido por fallos del mercado.
¿Va a engañar a alguien? Espero que no.
¿Como puede ser tan desagradecido? Salvamos con dinero público a bancos y empresas con las que él y su partido mantienen una relación casi carnal y encima nos afea el recate estatal con palabras de este tipo.
¿Como puede hablar con semejante distancia respecto a la inhibición estatal en el control de la economía y el sistema financiero mundial? El y gente como él ha propugnado e impuesto en la práctica la inhibición estatal en economía. Así que genera la causa y después repudia el efecto de sus propias acciones.
¿De verdad piensa que con la que está callendo alguién va a comprar sus recetas: privatizar los servicios públicos hasta sus últimas consecuencias, hacer que el despido sea gratis y muy frecuente, reducir el gasto público y bajar los impuestos? No todos bebemos tanto vino como él y desde luego no cogemos despues el coche.

Menos mal que a este Sr. no se le tiene demasiado en cuenta y que mucha gente (incluso de sus filas) piensa que ha perdido el norte (por no decir el juicio).

Una pena, pues los expresidentes creo que tienen un papel político-intelectual importante que jugar. Pero se ve que este nos ha salido del Clud de la Comedia.

PD: el Sr. Aznar recomienda evitar el socialismo simpatico, lean en A sueldo de Moscu la invitación al socialismo a cara de perro que yo comparto.

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25/09/08

LA CRISIS ECONOMICA MUNDIAL VISTA POR DOS CARADURAS PALEOLITICOS

Estamos vivienda una crisis financiera, bancaria y económica mundial como consecuencia de prácticas hipotecarias, financieras y empresariales poco recomendables: dar crédito a quien no puede pagarlo, titulizar dichos créditos sin garantía, crear derivados financieros tóxicos y cosas así que han hecho multitrillonarios a unos pocos y que ahora ponen en riesgo la economía real mundial y las economías domésticas de casi todos.

Estamos ante un caso claro de desmanes de los financieros y capitalistas occidentales que, ante la ausencia de controles estatales, han puesto al borde del precipicio la economía mundial. Al recate acude el dinero público occidental y oriental. El sistema capitalista casi nos mata a todos y ahora lo salvamos con el dinero de los contribuyentes y con intervención publica extraordinaria y urgente.

Pues bien, ante una crisis creada por las prácticas no éticas y puede que ilegales de directivos que cobran sueldos anuales de siete u ocho cifras y con bonus aún más multimollonarios, ahora llegan dos "luminarias de occidente", Miguel Angel Ordoñez (gobernador del Banco de España / segunda foto del post) y Gerardo Diaz Ferran (presidente de la CEOE / primera foto del post) y nos dicen que la solución a todas estas cosas es abaratar el despido y reducir los salarios.

Durante años determinadas empresas y sus directivos se lo llevan crudo y ahora cuando todo se desmorona los platos rotos los deben pagar el dinero público y los derechos de los trabajadores. Nada de mecanismos públicos de control de los mercados financieros, nada de persecución penal para los delincuentes económicos, nada de intervención pública en épocas de bonanza y no solo en épocas de crisis, solo despido gratis y bajar los salarios. Un fino análisis económico. Sin más, flipante. Hay gente que no tiene verguenza.En un país serio, con la que esta cayendo, si alguien provoca de semejante manera no podría salir a la calle tranquilamente.

Yo ante semejante caradura, propongo dos cosas: reducir el salario de estos dos caballeros y garantizar que su despido pueda ser gratis.

Y ahora sin ironías, ¿como puede atreverse alguien a insitir en que la forma de salir de una crisis o de ganar competitividad o de internacionalizar la economía española (da igual de que se les hable, pues siempre proponen lo mismo: despido gratis y salarios chinos) sea apostar por un modelo de bajos salarios, baja productividad, bajo valor añadido, baja calidad y baja I+D+i? ¿Eso es lo que han aprendido en su vida académica y profesional? ¿Consideran estos dos caballeros que China es el modelo a imitar por España? ¿Nunca han estado en Escandinavia donde conviven las economías más competitivas e internacionalizadas con los sistemas de protección social más avanzados del mundo? Y si no han llegado en sus viajes tan al norte ¿nunca estuvieron en Holanda o Alemania?

Es como para ponerse a llorar y no parar.

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